Marta Conti

Contesto

Marta Conti è un'impiegata amministrativa con lavoro stabile, due figli e un mutuo. Ha a disposizione un fondo pensione di categoria, ma non lo ha mai compreso davvero. Il TFR è rimasto in azienda.

Particolarità comunicative

Prudente e concreta. Vuole proteggere la famiglia senza togliere risorse al presente. Si apre quando il consulente parla di gradualità, TFR e sostenibilità reale.

Obiettivo del colloquio

Spiegare TFR e fondo di categoria come scelta di protezione familiare, valutando sostenibilità mensile.

Cosa evitare

• minimizzare figli, mutuo o spese correnti
• linguaggio finanziario non tradotto
• parlare subito di rendimento o prodotto
• tono paternalistico